Online bij meerdere financiers tegelijk financiering aanvragen

 digitaliseringshutterstock_105325643

Welke kansen biedt Fintech

De technologische ontwikkelingen in de financiele sector bieden kansen voor MKB-ondernemers. Onder de term fintech ontwikkelt men nieuwe producten en diensten. Denk aan contactloos betalen, je administratie in the cloud, online betalen via Ideal en Paypal en crowdfunding. Wat betreft financiering voor het MKB is een van de trends dat je online je aanvraag kan indienen.

Platforms voor financiering

Een aantal platforms biedt zelfs de mogelijkheid om bij diverse financiers tegelijk je aanvraag in te dienen. Soms is er ook de optie om een adviseur te selecteren, die je bij je financieringsaanvraag kan ondersteunen. Hieronder zie je een aantal platforms. De financiers varieren van onder meer banken, factoringbedrijven, crowdfundingplatforms, kredietunies, leasemaatschappijen tot investeerders.

Snel inzicht in fintech met video’s

Snel inzicht in fintech (korte video, 2.26) Geldzaken sneller en gemakkelijker regelen met Fintech

Meer achtergrondinformatie (lange video 7.27) Geldzaken sneller, gemakkelijker en goedkoper regelen met Fintech

Voorselectie financiers via tools

Tip is om, voordat je met de platforms aan de slag gaat, eerst via onderstaande selectietools of scans al een indicatie te krijgen van financieringsvormen, die het beste aansluiten bij jouw situatie.

  • De Nationale financieringswijzer

Deze tool geeft informatie over het voorbereiden op financiering, inzicht in welke financieringsvormen bij jouw bedrijf passen en bij welke partijen je daarvoor terecht kan.

Nationale financieringswijzer

  • Business angels scan

Via het beantwoorden van vijf vragen krijg je een indruk of financiering via een business angel of informele investeerder past bij jouw situatie.

Business Angels Scan

  • Crowdfundingscan

Via het beantwoorden van acht korte vragen krijg je een indicatie of crowdfunding voor jouw situatie kansen biedt.

Crowdfunding Scan

  • Tips om je financiering voor te bereiden.

Financiering voorbereiden

  • Digitalisering gegevensuitwisseling intermediairs/ SBR Standaard Bedrijfsrapportages

SBR staat voor “Standard Business Reporting” ofwel in het Nederlands “Standaard Bedrijfsrapportages”. Met SBR worden financiële gegevens van ondernemers en ondernemingen digitaal en gestandaardiseerd aangeleverd bij de bank. Ook de Belastingdienst, Kamer van Koophandel en het Centraal Bureau voor Statistiek maken gebruik van SBR. 

Standard Business Reporting

SBRbanken.nl

Platforms

Hieronder vind je meer informatie over de platforms Loanstreet, Fyndoo, Fundingmatcher en Fundwijzer. Bij de eerste drie zie je aangesloten partners om een beeld te geven van het financieringslandschap.

 a. Loanstreet
Bedragen 5.000-1.000.000
Minimumleeftijd onderneming bij voorkeur minimaal 2 jaar aan cijfers beschibaar voor dataanalyse, korter kan
Minimumomzet maatwerk
Boekhoudpakket Exact Online, Twinfield
Financiers
1 Rabobank bank
2 Kapitaal opmaat crowdfunding
3 Oneplanetcrowd crowdfunding
4 Collin crowdfund crowdfunding
5 Funding circle crowdfunding
6 Voldaan factoring
7 DLL leasing
8 Boozt24 (voorheen Trefi Finance) factoring
9 Voor de groei crowdfunding
10 KNAB crowdfunding crowdfunding
11 Beequip leasing
Investeerders
12 Antea
13 Investinfuture
14 Walvis
15 Investormatch
16 henQ committed capital
17 Holland Venture
18 NL Investeert
19 BOM, Brabantse Ontwikkelings Maatschappij
20 PPM Oost, Participatiemaatschappij Oost Nederland
21 Innovation Quarter
22 Primeventures
 b Fyndoo
Bedragen maatwerk
Minimumleeftijd onderneming maatwerk
Minimumomzet maatwerk
Boekhoudpakket maatwerk
Aangesloten financiers, adviseurs en partners
 1 Topicus software
 2 Finan software
 3 Credion adviseur
 4 MKB Kredietcoach adviseur
 5 gemunt factoring
 6 ABC Finance factoring leasing
 7 DAS factoring
 8 Debiteurenbeurs factoring
 9 EMF Pinkrediet & Webvoorschot
 10 Symbid crowdfunding
 11 Vooruit Pinkrediet
 12 SVEA FINANS Factoring
 13 Qredits Kredieten
 c. Fundingmatcher
Bedragen maatwerk
Minimumleeftijd onderneming maatwerk
Minimumomzet maatwerk
Boekhoudpakket maatwerk
Aangesloten financiers en adviseurs
Banken
 1 ABNAMRO
 2 ASN
 3 Deutsche Bank
 4 ING Bank
 5 Rabobank
 6 SNS Bank
 7 Triodos
Crowdfunding
 8 Capital Circle
 9 Collin Crowdfund
 10 Crowd About Now
 11 Funding Circle
 12 Geldvoorelkaar
 13 Kapitaalopmaat
Overige
 14 Fundiq
 15 Neos
 16 NPEX
 17 Qredits

d. Fundwijzer

Bedragen maatwerk
Minimumleeftijd onderneming maatwerk
Minimumomzet maatwerk
Boekhoudpakket maatwerk

Via Fundwijzer kan je je business plan of management samenvatting naar partijen laten sturen, die aansluiten bij je onderneming en financieringsaanvraag. Denk daarbij onder meer aan crowdfunding platforms, kredietunies, participatiemaatschappijen, innovatiesubsidies en overige financieringspartijen. Op hun website vind je een overzicht.

KvK Financieringsdesk

Financieringsdesk (Mensen)

Direct antwoord op je vragen? Bel de KvK-Financieringsdesk!

Iedere werkdag van 8.30 tot 17.00 uur te bereiken via telefoonnummer

0800-1014

Advertenties

Externe financiering MKB: bedragen en verhoudingen

od15823-zakelijke-dienstverlening-2016-5

Banken, leasing, factoring en participatiemaatschappijen

De Nederlandse Vereniging van Banken heeft een overzicht gemaakt van vormen van financiering met uitgeleende bedragen. Hieronder kan je snel inzicht krijgen in de belangrijkste kenmerken van die vormen. Banken verstrekken het grootste bedrag aan financiering voor het MKB: ca. 130 miljard. Via leasing wordt voor een bedrag van 4 miljard gefinancierd, via factoring 3,6 miljard en daarna komen participatiemaatschappijen met 1,2 miljard.

Crowdfunding, Qredits en overheid

Via crowdfunding werd in 2016 170 miljoen opgehaald. Qredits heeft 190 miljoen aan ondernemingen verstrekt. Kredietunies hebben enkele miljoenen uitgeleend. In de periode 2010-2015 heeft de Nederlandse overheid meer dan 5,2 miljard aan garantstellingen en financieringen verstrekt. Hierdoor is ten minste 10,4 miljard aan extra financiering mogelijk gemaakt, waarvan het grootste deel bancaire financiering. Hieronder vind je per kredietvorm meer informatie, ook over de combinatie van diverse vormen, dat de financieringsmix of stapelfinanciering wordt genoemd.

Bancaire financiering

Lees meer over externe financiering inclusief banken

Risicokapitaal

Lees meer over participatiemaatschappijen

Lees meer over business angels

Lees meer over een venture capital fonds

Lees meer over een Seed fonds

Crowdfunding

Lees meer over crowdfunding

Kredietunies

Wat kan een kredietunie voor je doen

Overheidsregelingen en fondsen

Ontdek subsidies en overheidsregelingen

Financieringsmix

Lees meer over de financieringsmix

Leasing

Lees meer over leasing

Factoring

Lees meer over factoring en debiteurenbeheer

Qredits

Lees meer over kredieten via Qredits

KvK Financieringsdesk

Direct antwoord op uw vragen? Bel de KvK-Financieringsdesk!

Iedere werkdag van 8.30 tot 17.00 uur te bereiken via telefoonnummer

0800-1014

 

Networking and crowdfunding, a golden combination

 

crowdfunding-shutterstock_270504203

On StartupDelta.org

https://www.startupdelta.org/news/Networking-and-crowdfunding-a-golden-combination

Direct antwoord op uw vragen? Bel de KvK-Financieringsdesk!

Iedere werkdag van 8.30 tot 17.00 uur te bereiken via telefoonnummer 0800-1014

 Financieringsdesk (Mensen)

10 manieren om de start van je bedrijf te financieren

 

10-manieren-om-je-start-te-financieren

http://www.sprout.nl/artikel/expertblog/10-manieren-om-de-start-van-je-bedrijf-te-financieren

Netwerken en crowdfunding, een gouden combinatie

crowdfunding-shutterstock_270504203

Netwerk als succesfactor 

Als ondernemer is een sterk netwerk een van de succes bepalende factoren voor je bedrijf. Via netwerken kan je kennis en ervaring uitwisselen, waarmee jij en je netwerkpartners verder komen bij het ondernemen. Daarnaast kom je via netwerken direct en indirect aan klanten.

Als je bijvoorbeeld een goede adviseur zoekt zoals een boekhouder, accountant, fiscalist , websitebouwer, social media expert of advocaat, kan je de ervaring uit je netwerk gebruiken en suggesties vragen.

Zaaien en oogsten

Een netwerk opbouwen en onderhouden kost tijd en energie. Het is vooral geven zonder direct iets terug te verwachten en op termijn te oogsten. Naast bovenstaande mogelijkheden is er sinds de opkomst van crowdfunding een extra optie bij gekomen. Je kunt je netwerk ook vragen te investeren in je bedrijf. Dat kon natuurlijk altijd al, maar het is normaler geworden en er is een systeem dat het faciliteert via crowdfundingplatforms.

Groei crowdfunding

Financiering via netwerken, oftewel crowdfunding, heeft in Nederland en daarbuiten een enorme groei doorgemaakt. In 2015 ging het om een bedrag van 128 miljoen euro. Dat is een verdubbeling ten opzichte van het jaar ervoor.

  • 2012: 14 miljoen euro
  • 2013: 32 miljoen euro
  • 2014: 64 miljoen euro
  • 2015: 128 miljoen euro
  • 2016: 170 miljoen euro

Wereldwijd is er in 2011 voor 1 miljard aan crowdfunding opgehaald. In 2014 was dat al gestegen tot 12,5 miljard.

Bedrag per project

Het gemiddelde bedrag dat per project met crowdfunding bijeen werd gebracht in Nederland ligt hoger dan voorgaande jaren. Het gemiddelde lag in 2015 op 35.000 euro. Bij ondernemingen is dat gemiddelde het hoogst met 90.000 euro per plan. Bij creatieve projecten ligt het gemiddelde op 11.000 euro.

Eigen netwerk eerst mobiliseren

Voordat je start met een crowdfunding campagne is het verstandig je eigen, warme netwerk te vragen te investeren. Dit geeft je campagne een vliegende start en zal investeerders, die je nog niet goed kennen, sneller over de streep trekken. Uiteraard moet je een goede pitch hebben en een goed idee. Houdt er rekening mee dat je vaak naast een online aanwezigheid op een platform, via video en social media, ook offline via persoonlijke gesprekken en presentaties jezelf en je concept voor het voetlicht moet brengen.

Crowdfundingscan

Om snel inzicht te krijgen in de vraag of crowdfunding bij jouw situatie past, is de crowdfundingscan ontwikkeld door de Kamer van Koophandel en crowdfunding adviesbureau Douw & Koren. Via het beantwoorden van een paar korte vragen, krijg je een idee of crowdfunding past bij jou en jouw onderneming. Een belangrijk onderdeel daarbij is de omvang en de kwaliteit van je netwerk. Als je meer mensen kent en een groot deel van die mensen is bereid te investeren, is de potentie groter. In de scan vind je informatie over aantallen die nodig zijn.

Als je netwerk (nog) te klein is, zal je eerst je netwerk verder moeten opbouwen en/of op zoek moeten naar alternatieve financiering

Hieronder kan je de scan invullen.

Doe de crowdfunding scan

Tips over netwerken

Meer informatie over hoe je kunt netwerken vind je hier:

Lees meer over hoe je kunt netwerken

Meer informatie over waar je kunt netwerken vind je hier. Je kunt in het overzicht zoeken op soort netwerk, branche en regio.

Lees meer over waar je kunt netwerken

KvK Financieringsdesk

Vragen over geldzaken en financiering?

Bel 0800-1014 op werkdagen tussen 8.30 en 17 uur.

Fintech: financiering en geldzaken digitaal organiseren

PLACE

Kansen met fintech

Fintech staat voor financiële technologie, die je als ondernemer kan gebruiken voor alle geldzaken van je onderneming. Denk onder meer aan financiering via crowdfunding en financiering tegelijk bij meerdere financiers digitaal aanvragen (Fundingmatcher, Fundwijzer, Fyndoo, Loanstreet). Werkkapitaal regelen via online financiers (bv. Spotcap, FundingCircle), maar ook aan contactloos en online betalen (bv. Ideal, Paypal en Transferwise) en je administratie in the cloud. Ik heb een aantal websites op een rij gezet, zodat je snel ziet welke kansen fintech biedt. Voor degenen, die zich er verder in willen verdiepen, heb ik aantal uitgebreidere onderzoeken en rapporten op een rij gezet en kort samengevat.

Snel inzicht in korte video (2.26) Geldzaken sneller en gemakkelijker regelen met Fintech

Meer achtergrondinformatie in lange video (7.27) Geldzaken sneller, gemakkelijker en goedkoper regelen met Fintech

Snel inlezen in de kansen van FinTech (1 tot en met 3):

  1. Blog van collega Paul van Eijck ‘FinTech uit de eerste hand!’, interview met fintech expert Don Ginsel van Holland Fin Tech

http://paulvaneijck.blogspot.nl/2016/08/fintech-de-eerste-hand.html

2. Fintech: organiseer uw geldzaken gemakkelijker en sneller (1 pag.)

https://www.kvk.nl/advies-en-informatie/financiering/fintech/

3. Fintech: kansen voor het MKB (1 pag.)

https://www.kvk.nl/advies-en-informatie/financiering/fintech-kansen-voor-het-mkb/

Voor degenen met behoefte aan meer achtergrondinformatie over fintech trends en ontwikkelingen (4 tot en met 7):

4. Global FinTech report: How FinTech is shaping financial services (Onderzoeksrapport van Price Waterhouse Coopers 36 pag., Engelstalig)

In dit rapport beschrijft men de impact van FinTech op het financiële stelsel. Het is een internationaal onderzoek uitgevoerd door adviesbureau Price Waterhouse Coopers. De belangrijkste conclusies uit het rapport zijn hieronder weergegeven.

  • FinTech verandert de financiële sector van buiten naar binnen.
  • Waar traditionele financiële instituten faalden, slagen FinTech-bedrijven.
  • De Intermediair ertussen uit halen is een krachtig wapen van Fintech-bedrijven.
  • FinTech bedreigt 20% van de financiële sector.
  • Blockchaintechnologie herschrijft de spelregels in de financiële sector.
  • FinTech verlaagt sterk de kosten.
  • De financiële sector kan er niet meer om heen en moet ermee aan de slag.

Lees meer en download het rapport: PWC Fintech report: PWC Fintech Rapport

5. Innovatie biedt kansen en risico’s voor de financiële sector (Position Paper van de Nederlandse Bank (3 pag.))

De Nederlandse Bank wil de positieve bijdragen van technologische innovatie in de financiële sector,  Fintech, faciliteren. Tegelijkertijd is men alert op mogelijke risico’s. In deze Position Paper beschrijft men de kansen en risico’s voor de financiële sector.

Kansen zijn onder meer:

  • een efficiënter systeem, betere producten en lagere prijs door concurrentie
  • meer ruimte voor diversiteit in aanbieders en producten

Risico’s zijn onder meer:

  • integriteit en veiligheidsrisico’s met betrekking tot datasecurity en privacy
  • daling winstgevendheid gevestigde spelers

De Nederlandse Bank onderneemt de volgende acties:

  1. Herijken toezichtaanpak
  2. Dialoog met stakeholders
  3. Kennis  vergroten

Lees meer en download de paper: DNB Paper

6. “ Technologische innovatie en de Nederlandse financiële sector, kansen en risico’s voor gevestigde instellingen, nieuwkomers& het toezicht”.

(Onderzoeksrapport van De Nederlandse Bank (29 pag.))

De Nederlandse Bank heeft onderzoek gedaan naar de technologische ontwikkelingen in de financiële sector. In dit rapport vind je de trends en ontwikkelingen in de financiële sector, die ondernemers direct raken. Denk daarbij onder meer aan betaaldiensten zoals betalen met je mobiel en via bitcoins, kredietverlening zoals crowdfunding, verzekeringen en vermogensbeheer.

Het rapport beschrijft drie mogelijke impactscenario’s op de financiële sector.

1. De gevestigde financiële instellingen omarmen de innovatie en er verandert relatief weinig aan de structuur van de financiële sector.

2. De markt fragmenteert doordat nieuwe, gespecialiseerde marktpartijen effectief de concurrentie aangaan met de gevestigde instellingen.

3. Grote technologiebedrijven zoals Google of Apple verdringen de gevestigde instellingen door gebruik te maken van hun schaal en innoverend vermogen.

Lees meer en download rapport: DNB Rapport

7. Reactie op FinTech-ontwikkelingen (Brief aan De Tweede Kamer van de Minister van Financiën (7 pag.))

Voor ondernemers bieden de ontwikkelingen kansen om geldzaken in het algemeen en specifiek financiering meer digitaal en sneller te regelen. De technologische innovaties kunnen zorgen voor meer concurrentie in de financiële sector en daarmee leiden tot meer keuze uit aanbieders, die betere producten aanbieden tegen een lagere prijs. Door intreden van nieuwe partijen worden gevestigde partijen geprikkeld te innoveren, competitiever te opereren en datgene aan te bieden waar hun klanten behoefte aan hebben.

Ontwikkelingen in de fintech sector (zoals peer-to-peer lending en crowdfunding) kunnen daarnaast het MKB en startups meer mogelijkheden bieden om hun project of bedrijf te financieren, tegen lagere kosten en met meer snelheid.

Het beleid van de overheid en toezicht richt zich op drie sporen.

  1. Wegnemen van knelpunten

Hierbij zal aandacht besteedt worden aan het beter aansluiten van vergunningen bij de ontwikkelingen in de financiële sector

2. Waarborgen van de veiligheid van de financiële sector

Men gaat kennisuitwisseling organiseren en gezamenlijk optrekken door sector, overheid en toezichthouders

3. Benutten van kansen

Nederland kan zich profileren als belangrijk FinTech-land. Onderdeel daarvan is de benoeming van de heer Willem Vermeend als Special Envoy FinTech om als ambassadeur actief te zijn voor de sector. Lees meer en download de brief: Kamerbrief fintech ontwikkelingen

KvK Financieringsdesk

Direct antwoord op uw vragen? Bel de KvK-Financieringsdesk! Iedere werkdag van 8.30 tot 17.00 uur te bereiken via telefoonnummer 0800-1014.

Financieringsdesk (Mensen)

 

Geefunding_crowdfunding